Membuka rekening bank di Indonesia sebagai orang asing

Halaman ini untuk orang asing yang ingin memiliki rekening bank di Indonesia, untuk membayar sewa atau tagihan, membeli atau menyewa properti, atau memenuhi syarat izin tinggal. Halaman ini menyatakan apa yang tertulis dalam hukum, dengan pasalnya, dan menyatakan bila hukum diam. Isinya informasi umum, bukan nasihat hukum. Halaman ini tidak menyebut, merekomendasikan, atau menilai bank mana pun, dan tidak memuat suku bunga, biaya, atau produk.

Dua macam aturan tercampur dalam pembicaraan sehari-hari tentang bank, sehingga setiap bagian menyebut mana yang dibahas. Hukum adalah yang diwajibkan peraturan kepada setiap bank dan nasabah. Kebijakan bank adalah apa yang dipilih satu bank untuk diminta, dipungut, atau ditolak. Bila kami tidak menemukan teks resmi untuk hal yang sering ditanyakan, kami menyatakannya dan tidak mengulang kabar yang beredar.

Kami memakai teks yang berlaku pada 6 Oktober 2026: undang-undang anti pencucian uang (UU 8/2010) dan peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang menerapkannya pada bank (POJK 8/2023); peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) tentang laporan; teks tentang pembawaan uang tunai melintasi perbatasan (UU 8/2010, PP 99/2016, PMK 157/2017 sebagaimana diubah dengan PMK 100/2018, PBI 4/8/PBI/2002); teks Bank Indonesia tentang pelaporan lalu lintas devisa (PBI 9/2024, PBI 21/15/PBI/2019, PADG 21/28/PADG/2019 sebagaimana diubah dengan PADG 8/2026); undang-undang akses informasi keuangan untuk kepentingan perpajakan (UU 9/2017) dengan peraturan pelaksanaannya (PMK 70/2017 sebagaimana diubah); undang-undang penjaminan simpanan (UU 24/2004 sebagaimana diubah dengan UU 4/2023) dengan halaman lembaga penjamin (LPS); dan peraturan OJK tentang pelindungan konsumen (POJK 22/2023). UU 4/2026 tanggal 17 Juni 2026 kembali mengubah UU 4/2023; kami menelusuri teksnya dan tidak menemukan batas penjaminan atau jenis simpanan baru yang dijamin di dalamnya.

Tiga pokok ada di halaman lain dan ditautkan di sini, tidak diulang: aturan bahwa pembayaran di Indonesia dilakukan dengan rupiah, larangan memberi kredit kepada bukan penduduk, dan aturan dokumen untuk membeli valuta asing (halaman tentang pembiayaan dan tentang menjual dan meninggalkan Indonesia); nomor pajak dan tenggat pajak (halaman tentang tenggat pajak); serta sisi agen dalam aturan anti pencucian uang (halaman tentang profesional). Pidana tidak dinyatakan di halaman ini: UU 1/2026 menyesuaikan pidana denda dalam undang-undang lama, dan satu-satunya sanksi yang disebut di sini adalah sanksi administratif yang dicantumkan teks.

Bank adalah pihak pelapor menurut undang-undang anti pencucian uang (UU 8/2010 Pasal 17 ayat (1) huruf a angka 1). Bank wajib menerapkan prinsip mengenali pengguna jasa yang ditetapkan lembaga pengawasnya, yang bagi bank adalah POJK 8/2023 (UU 8/2010 Pasal 18 ayat (1) dan (2)). Prinsip itu paling sedikit memuat identifikasi pengguna jasa, verifikasi identitas, dan pemantauan transaksi (Pasal 18 ayat (5)). Prinsip itu berlaku saat hubungan usaha dimulai, untuk transaksi senilai Rp100.000.000 atau lebih, bila ada transaksi yang mencurigakan, dan bila bank meragukan kebenaran informasi yang diberikan (Pasal 18 ayat (3)). Sebelum membuka hubungan usaha, bank wajib mengidentifikasi calon nasabah dan memverifikasi data serta dokumennya (POJK 8/2023 Pasal 21 ayat (1)). Pasal yang sama diuraikan untuk agen properti di halaman tentang profesional.

Nasabah wajib memberikan identitas dan informasi yang benar, sekurang-kurangnya identitas diri, sumber dana, dan tujuan transaksi, beserta dokumen pendukung, dan hal yang sama tentang pihak yang diwakilinya (UU 8/2010 Pasal 19 ayat (1) dan (2)). Bila identitas atau dokumen tidak lengkap, bank wajib menolak transaksi (Pasal 20 ayat (3)). Bank dilarang membuka rekening anonim atau yang memakai nama fiktif, dan dilarang membuka hubungan usaha atau memelihara rekening bila nasabah menolak mematuhi program atau bank meragukan kebenaran identitas dan kelengkapan dokumen (POJK 8/2023 Pasal 23 ayat (1) dan (2)). Undang-undang menambahkan bahwa bank wajib memutuskan hubungan usaha bila nasabah menolak pemeriksaan atau bank meragukan kebenaran informasi, lalu wajib melaporkan pemutusan itu kepada PPATK sebagai transaksi keuangan mencurigakan (UU 8/2010 Pasal 22 ayat (1) dan (2)).

Bank memverifikasi data melalui pertemuan tatap muka langsung, pertemuan tatap muka secara elektronik, atau tanpa tatap muka secara elektronik (POJK 8/2023 Pasal 21 ayat (2)). Cara ketiga bertumpu pada data kependudukan dan paling sedikit dua faktor keaslian (Pasal 21 ayat (5) huruf c). Teks tidak menyatakan bagaimana cara itu bekerja bagi orang yang tidak punya catatan kependudukan Indonesia; bacaan kami, orang asing memakai dua cara pertama, tetapi teks tidak menyatakannya. Apakah bank menyediakan pembukaan melalui video, dan untuk izin tinggal apa, adalah pilihan bank sendiri.

Sebagian izin tinggal meminta deposit pada rekening atas nama orang asing itu sendiri di bank milik negara; syaratnya ada di halaman tentang visa dan izin tinggal, bukan di sini.

Bagi orang perseorangan, bank wajib meminta: nama lengkap termasuk nama alias, jika ada; nomor dokumen identitas; alamat tempat tinggal sesuai dokumen identitas dan alamat tempat tinggal lain, jika ada; tempat dan tanggal lahir; kewarganegaraan; pekerjaan; alamat dan nomor telepon tempat kerja, jika ada; jenis kelamin; status perkawinan; nama gadis ibu kandung; identitas pemilik manfaat (beneficial owner), jika ada (orang yang Anda wakili, atau pemilik dana); sumber dana; penghasilan rata-rata per tahun dan/atau nilai harta kekayaan; maksud dan tujuan hubungan usaha atau transaksi; serta data dan informasi lainnya, jika dibutuhkan (POJK 8/2023 Pasal 25 ayat (1) huruf a).

Data itu wajib didukung dokumen identitas dan spesimen tanda tangan, yang dapat diganti tanda tangan elektronik (Pasal 26 ayat (1) dan (3)). Bagi warga negara asing, dokumennya adalah paspor yang disertai dokumen keimigrasian sesuai peraturan perundang-undangan mengenai keimigrasian (Pasal 26 ayat (2) huruf b).

Bank juga bertanya apakah Anda bertindak untuk diri sendiri atau untuk orang lain, dan bila untuk orang lain, bank meminta identitas dan dokumen orang itu (UU 8/2010 Pasal 20 ayat (1) dan (2)). Bank wajib menyimpan catatan identitas paling singkat 5 tahun sejak hubungan usaha berakhir (Pasal 21 ayat (2)).

Nomor pokok wajib pajak Indonesia (NPWP) tidak ada dalam daftar Pasal 25 ayat (1) huruf a. Apa itu NPWP dan siapa yang memerlukannya ada di halaman tentang nomor pajak (NPWP); tenggat yang menyusul ada di halaman tentang tenggat pajak, dan penghapusan nomor saat Anda meninggalkan Indonesia ada di halaman tentang menjual dan meninggalkan Indonesia (bagian Bila Anda meninggalkan Indonesia: izin tinggal, keluar, dan nomor pajak).

Saat membuka rekening untuk nasabah perseorangan baru, bank wajib juga meminta pernyataan domisili pajak (pernyataan diri, self-certification). Ini hukum, bukan kebijakan bank: Indonesia bertukar informasi rekening keuangan dengan negara lain berdasarkan perjanjian di bidang perpajakan, dan bank mengumpulkan datanya (UU 9/2017, yang menetapkan Perppu 1/2017 menjadi undang-undang, Pasal 2 ayat (4) dan (5) serta Pasal 5; PMK 70/2017 Pasal 9 ayat (2a), sebagaimana diubah dengan PMK 19/2018).

Pernyataan itu memuat nama, alamat, negara domisili, nomor identitas wajib pajak pada setiap negara domisili, serta tempat dan tanggal lahir pemegang rekening, dengan pernyataan bahwa semuanya benar dan bahwa pemegang rekening bersedia memberi tahu bank paling lama 90 hari bila keadaan berubah (PMK 70/2017 Pasal 10 ayat (2), sebagaimana diubah dengan PMK 19/2018). Nomor identitas wajib pajak dan data kelahiran tidak wajib dimuat bila memenuhi ketentuan Lampiran I Huruf C; lampiran itu tidak kami baca. Bank dilarang membuka rekening baru bagi orang yang menolak (UU 9/2017 Pasal 2 ayat (6); PMK 70/2017 Pasal 10A, ditambahkan dengan PMK 47/2024).

Setiap tahun kalender bank melaporkan rekening yang wajib dilaporkan menurut standar internasional kepada otoritas pajak: identitas pemegang rekening, nomor rekening, identitas bank, saldo atau nilai rekening, dan penghasilan yang terkait dengan rekening (UU 9/2017 Pasal 2 ayat (2) dan (3)). Kewajiban merahasiakan bank tidak berlaku untuk itu (Pasal 2 ayat (8)). Direktur Jenderal Pajak juga berwenang meminta informasi dan bukti dari bank (Pasal 4), dan Menteri Keuangan berwenang bertukar informasi dengan otoritas negara atau yurisdiksi lain berdasarkan perjanjian perpajakan (Pasal 5). Prosedur itu memverifikasi negara domisili pajak pemegang rekening dan apakah rekeningnya wajib dilaporkan (Pasal 2 ayat (5)).

Kami tidak membahas di sini pajak negara asal Anda atau kapan rekening dilaporkan ke sana. Sisi pajak Indonesia ada di halaman tentang tenggat pajak.

Bank wajib melapor kepada PPATK, unit intelijen keuangan: transaksi keuangan mencurigakan; transaksi keuangan tunai sebesar Rp500.000.000 atau lebih, atau ekuivalennya dalam mata uang asing, baik dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam satu hari kerja; dan transfer dana dari dan ke luar negeri (UU 8/2010 Pasal 23 ayat (1)).

Peraturan PPATK menyatakan laporan tunai mencakup penyetoran, penarikan, pembayaran, hibah, penitipan, dan penukaran dengan uang kertas dan uang logam (Peraturan PPATK 1/2021 Pasal 6 ayat (2) dan (3)). Peraturan itu mendaftar transfer dari dan ke luar negeri tanpa jumlah minimal, sedangkan uang tunai memilikinya (Pasal 2 ayat (2) huruf c dan d, dan Pasal 8).

Undang-undang mengecualikan pelaporan bank dari ketentuan kerahasiaan yang mengikat bank, sehingga laporan tidak memerlukan persetujuan nasabah (bacaan kami), dan melindungi bank beserta pegawainya dari tuntutan perdata dan pidana atas pelaporan, kecuali ada penyalahgunaan wewenang (UU 8/2010 Pasal 28 dan 29). Direksi, komisaris, pengurus, atau pegawai bank dilarang memberi tahu nasabah atau pihak lain bahwa laporan transaksi keuangan mencurigakan sedang disusun atau telah disampaikan (Pasal 12 ayat (1)). Bank yang menutup rekening karenanya mungkin tidak dapat menyebut alasannya; itu bacaan kami, bukan aturan yang dinyatakan.

Kewajiban ini berlaku bagi setiap nasabah setiap bank. Cara agen properti, notaris, dan PPAT menerapkan undang-undang yang sama ada di halaman tentang profesional.

Peraturan Bank Indonesia tentang pengelolaan lalu lintas devisa menyatakan setiap Penduduk wajib memberikan keterangan dan data mengenai kegiatan lalu lintas devisanya kepada Bank Indonesia, langsung atau melalui pihak yang ditetapkan Bank Indonesia, dan Penduduk yang disebutnya mencakup perseorangan (PBI 9/2024 Pasal 9 ayat (1) dan (2) huruf e). Penduduk adalah orang yang berdomisili atau berencana berdomisili di Indonesia sekurang-kurangnya satu tahun (Pasal 1 angka 2); halaman tentang pembiayaan memakai ukuran yang sama. Bentuk pelaporannya diserahkan kepada Bank Indonesia (Pasal 11). Kami tidak menemukan formulir atau batas yang harus diajukan sendiri oleh perseorangan; bagi nasabah bank, bank yang melapor.

Laporan bank: setiap bulan bank menyampaikan kepada Bank Indonesia laporan transaksi bank dan nasabahnya yang mengubah aset dan kewajiban finansial luar negeri bank, yaitu aktiva dan pasiva bank terhadap bukan penduduk (PADG 21/28/PADG/2019 Pasal 2 ayat (3) dan Pasal 3; PBI 21/15/PBI/2019 Pasal 1 angka 3 dan 4). Penjelasan peraturan Bank Indonesia itu memberi contoh penerimaan dari luar negeri dan pembayaran ke luar negeri, baik dalam rupiah maupun valuta asing (PBI 21/15/PBI/2019, Penjelasan Pasal 3 ayat (2)). Transaksi di atas US$10.000 atau yang nilainya setara dilaporkan satu per satu dan terperinci; yang lebih kecil dilaporkan secara gabungan (PBI 21/15/PBI/2019 Pasal 4 ayat (1) dan (2); PADG 21/28/PADG/2019 Pasal 6 ayat (1) dan (2)).

Dokumen untuk mengirim uang keluar: nasabah yang transaksinya berupa transfer dana keluar dalam valuta asing (Transfer Dana Keluar, yang oleh peraturan didefinisikan sebagai transaksi lalu lintas devisa: perpindahan antara Penduduk dan bukan Penduduk, termasuk transfer ke luar negeri) dengan nilai setara di atas US$50.000 wajib menyampaikan dokumen pendukung transfer kepada bank, dan bank hanya boleh melaksanakan perintah itu bila dokumennya lengkap (PADG 21/28/PADG/2019 Pasal 27 ayat (1), (3) dan (4), sebagaimana diubah dengan PADG 8/2026, berlaku sejak 1 April 2026; batas sebelumnya US$100.000). Ini tidak berlaku untuk pemindahan simpanan Anda sendiri antarbank di dalam negeri (Pasal 27 ayat (5) huruf b). Jenis dokumennya mengikuti lampiran peraturan; bila dokumen Anda tidak tercantum, nasabah menandatangani surat pernyataan sesuai contoh dalam lampiran lain (Pasal 29 ayat (1) dan (2)), yang untuk perseorangan ditandatangani nasabah sendiri atau pihak yang diberi kuasa (Pasal 29 ayat (3) huruf a). Nasabah bertanggung jawab atas kebenaran dokumen (Pasal 29 ayat (7)), dan bank harus menerimanya sebelum transaksi diselesaikan (Pasal 29 ayat (6)).

Pembelian valuta asing dengan rupiah memiliki aturan dokumennya sendiri, dan transfer rupiah ke luar negeri dibatasi: keduanya ada di halaman tentang menjual dan meninggalkan Indonesia, bagian Membawa uang keluar dari Indonesia. Pembayaran kepada penjual, pengembang, atau pemilik sewa di Bali dari luar negeri harus sampai kepada mereka dalam rupiah: lihat halaman tentang pembiayaan, bagian Membayar dengan Rupiah, dan membayar dari luar negeri. Bank dapat menanyakan sumber dana dan tujuan transfer demikian sebagai bagian dari pemeriksaannya.

Kami tidak dapat membaca Lampiran II PADG yang mendaftar dokumen (berkas zip lampiran tidak dapat diunduh, dan PDF yang kami baca tidak memuat lampiran), sehingga kami tidak dapat menyebut dokumen apa yang diterima bank untuk transfer tertentu, misalnya penjualan rumah. Bank Indonesia sering mengubah batas ini: tanyakan kepada bank angka yang berlaku pada hari itu.

Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) menjamin simpanan nasabah bank: giro, deposito, sertifikat deposito, tabungan, dan bentuk lain yang dipersamakan, termasuk bentuk syariah (UU 24/2004 Pasal 4 huruf a, sebagaimana diubah dengan UU 4/2023; FAQ LPS). Teks yang kami baca menentukan nasabah penyimpan menurut perjanjian simpanan dengan bank, bukan menurut kewarganegaraan atau tempat tinggal (UU 7/1992 tentang Perbankan sebagaimana diubah dengan UU 4/2023, Pasal 1 angka 16 dan 17). LPS menyatakan penjaminan mencakup semua bank konvensional dan syariah yang beroperasi di Indonesia, termasuk kantor cabang bank asing; kantor cabang bank Indonesia di luar negeri tidak termasuk.

Batasnya Rp2.000.000.000 per nasabah per bank, sejak 13 Oktober 2008 (FAQ LPS). UU 24/2004 Pasal 11 ayat (1) menetapkan batas Rp100.000.000 dan Pasal 11 ayat (4) menyerahkan perubahannya kepada Peraturan Pemerintah; PP 66/2008 Pasal 1 menaikkannya menjadi Rp2.000.000.000, angka yang dipakai LPS. Semua rekening Anda pada satu bank dijumlahkan, dan rekening gabungan dibagi di antara pemegangnya. Jumlah itu menghitung pokok ditambah bunga atau bagi hasil yang sudah menjadi hak Anda. Bila Anda menyimpan lebih dari batas pada satu bank, sisanya diselesaikan dalam likuidasi bank. Simpanan pada bank kedua memiliki batasnya sendiri.

Syaratnya, sebagaimana dinyatakan LPS: simpanan tercatat dalam pembukuan bank; bunga yang Anda terima tidak melebihi tingkat bunga penjaminan yang diumumkan LPS di situsnya untuk setiap periode (bila melebihi, simpanan tidak dijamin sama sekali, baik pokok maupun bunga); dan Anda tidak terbukti ikut melakukan kecurangan atau menyebabkan bank menjadi tidak sehat (halaman LPS tentang simpanan yang dijamin dan FAQ). Transfer masuk dan keluar serta inkaso bukan simpanan, kecuali transfer keluar yang belum keluar dari bank dan transfer masuk yang telah diterima bank untuk Anda (FAQ LPS).

Klaim dibayar dalam rupiah; simpanan dalam valuta asing dibayar dalam ekuivalen rupiah menurut kurs Bank Indonesia (UU 24/2004 Pasal 17 ayat (2) dan (3), sebagaimana diubah dengan UU 4/2023). Bila Anda juga berutang kepada bank, klaim dibayar setelah utang Anda diperjumpakan dengan simpanan Anda (Pasal 18 ayat (1)).

Peraturan OJK tentang pelindungan konsumen berlaku bagi konsumen, yaitu setiap orang yang memiliki dan/atau memanfaatkan produk dan/atau layanan pelaku usaha jasa keuangan (POJK 22/2023 Pasal 1 angka 3); kewarganegaraan bukan syarat. Peraturan itu membedakan pengaduan berindikasi sengketa (kerugian yang disebabkan pelaku usaha karena tidak memenuhi perjanjian atau dokumen) dari pengaduan berindikasi pelanggaran (informasi tentang pelanggaran ketentuan sektor jasa keuangan) (Pasal 1 angka 7 dan 8).

Mengadulah lebih dulu kepada bank. Pelaku usaha jasa keuangan wajib menyediakan layanan pengaduan yang menerima, menangani, dan menyelesaikan pengaduan, dengan penerimaan selama 24 jam bila layanannya dimanfaatkan selama 24 jam (Pasal 69 ayat (1) sampai (3)). Pelaku usaha wajib menerima, mencatat, dan mendokumentasikan setiap pengaduan, lisan maupun tertulis, di setiap kantor (Pasal 70). Untuk pengaduan lisan, pelaku usaha wajib menyampaikan konfirmasi penerimaan yang memuat nomor registrasi dan tanggal penerimaan (Pasal 72). Pengaduan lisan wajib ditindaklanjuti dan diselesaikan paling lama 5 hari kerja; bila diperlukan dokumen, bank meminta Anda mengajukan pengaduan secara tertulis beserta dokumennya (Pasal 74 ayat (1) dan (2)). Untuk pengaduan tertulis, bank dapat meminta identitas Anda, jenis dan tanggal pemanfaatan produk, permasalahan yang diadukan, dan dokumen lain, dan memberi Anda 10 hari kerja untuk melengkapinya (Pasal 71 ayat (2), (4) dan (5)); bank wajib menyelesaikannya paling lama 10 hari kerja sejak dokumen lengkap diterima, dapat diperpanjang satu kali paling lama 10 hari kerja karena alasan dalam pasal itu, dengan pemberitahuan tertulis sebelum waktunya berakhir (Pasal 75 ayat (1) sampai (4)).

Bank wajib memberikan tanggapan: penjelasan bila tidak ada kesalahan, atau penawaran penyelesaian bila ada (Pasal 77 ayat (1) dan Pasal 78 ayat (1)). Tanggapan lisan yang tidak Anda setujui wajib ditegaskan secara tertulis (Pasal 78 ayat (4)); penjelasan pasal itu menyatakan tanggapan tertulis itulah yang Anda perlukan untuk melangkah lebih jauh. Bank dapat menolak menangani pengaduan bila Anda tidak melengkapi dokumen tepat waktu, bila pengaduan sudah diselesaikan, bila tidak terkait kerugian material yang wajar dan langsung menurut perjanjian, bila tidak terkait produk bank itu, atau bila perkaranya sedang atau telah diputus pengadilan (Pasal 76 ayat (1)).

Bila Anda tidak sepakat dengan hasilnya, Anda dapat mengadu kepada OJK, yang menanganinya sesuai kewenangannya; atau mengajukan sengketa kepada lembaga alternatif penyelesaian sengketa sektor jasa keuangan (LAPS Sektor Jasa Keuangan) yang disetujui OJK; atau ke pengadilan (Pasal 82 ayat (1)). Anda mengadu kepada OJK melalui sistem layanan konsumen dan masyarakat terintegrasi miliknya, dapat memantau perkaranya di sana, dan memiliki 10 hari kerja untuk menanggapi jawaban bank di sana (Pasal 96 ayat (1) sampai (3) dan (7)); penjelasannya menyebut aplikasi yang dipakai, APPK.

Laporan penipuan atau pencurian, misalnya orang yang mengambil uang dengan memakai akses akun Anda, disampaikan kepada polisi: lihat halaman tentang sengketa, bagian Polisi. Halaman OJK sendiri yang memuat telepon, WhatsApp, dan formulir webnya menolak permintaan otomatis kami pada 6 Oktober 2026, sehingga kami tidak menyebut nomor: ambil kanal terbaru dari ojk.go.id.

Bunga, biaya, produk, dan kartu bank mana pun; QRIS dan dompet elektronik; penukar valuta asing dan izinnya; aset kripto; rekening untuk perusahaan (PT PMA) atau yayasan; pajak Indonesia atas bunga; pajak negara asal Anda; rekening gabungan di luar aturan penjaminan; pewarisan rekening; rekening tidak aktif; aturan kerahasiaan bank di luar pengecualian di atas (kami tidak membaca pasal rahasia bank dalam undang-undang perbankan); dan asuransi kartu terhadap penipuan.

Juga tidak dibahas: cara mengirim uang dari Rusia atau negara lain mana pun, dan aplikasi atau bank mana yang melakukannya. Hukum yang berlaku bagi uang setelah bergerak ada pada bagian di atas dan pada halaman tentang pembiayaan dan tentang menjual dan meninggalkan Indonesia.

Dokumen keimigrasian apa yang perlu Anda lihat untuk izin tinggal saya: paspor dan kartu izin tinggal, atau yang lain? Apakah itu ada dalam persyaratan tertulis Anda?

Apakah saya harus datang ke kantor cabang, atau pemeriksaan identitas dapat dilakukan melalui pertemuan video, dan apa yang diperlukan dari saya?

Data dan dokumen apa di luar daftar peraturan yang Anda minta (surat keterangan domisili, surat referensi, saldo minimal), dan mana di antaranya yang merupakan kebijakan Anda sendiri?

Apa yang ditanyakan pernyataan domisili pajak Anda, dan apa yang saya tulis bila saya tidak punya nomor pajak di negara asal?

Bila saya mengirim valuta asing ke luar negeri di atas US$50.000, dokumen apa yang Anda terima dan kapan Anda harus menerimanya? Untuk penjualan rumah, dokumen apa yang Anda terima?

Bila pembayaran atau rekening saya ditahan untuk pemeriksaan, kepada siapa saya menulis, dalam berapa hari saya mendapat jawaban, dan apakah jawabannya tertulis?

Apakah bank ini peserta penjaminan LPS, dan bagaimana bank menunjukkannya? Apa yang terjadi pada simpanan saya bila saya juga berutang kepada bank?

Ke mana saya mengajukan pengaduan tertulis, dan bagaimana saya mendapat nomor registrasi dan tanggal penerimaan? Batas waktu apa yang diikuti bank?

Apa yang lazim diminta bank dari orang asing. Kami tidak menemukan daftar resmi tentang dokumen, surat, atau saldo yang diminta bank di luar peraturan, sehingga tidak ada yang disebut dan tidak ada yang dinamai hukum.

Apakah visa atau izin tinggal kunjungan dihitung sebagai dokumen keimigrasian untuk rekening. POJK 8/2023 hanya menyebut paspor dan dokumen keimigrasian, dengan kartu izin tinggal sebagai contoh.

Kanal konsumen OJK. Situsnya menolak permintaan otomatis kami, sehingga tidak ada nomor telepon, nomor WhatsApp, atau alamat formulir selain domain OJK. Nomor 157 muncul di halaman tentang memeriksa pengembang sebagai kontak daftar peringatan, bukan sebagai pernyataan tentang layanan konsumen.

Lampiran II PADG 21/28/PADG/2019 sebagaimana diubah (dokumen yang diterima untuk transfer ke luar negeri di atas US$50.000), Lampiran I Huruf C PMK 70/2017 sebagaimana diubah (kapan nomor pajak boleh tidak dimuat dalam pernyataan), dan PMK 73/2017 (perubahan pertama PMK 70/2017); serta perubahan lebih baru atas batas US$50.000, yang telah dua kali diubah Bank Indonesia dalam beberapa tahun terakhir.

Apakah perseorangan yang bukan Penduduk menyampaikan sesuatu kepada Bank Indonesia. PBI 9/2024 membebankan kewajiban kepada Penduduk; kami tidak menemukan formulir untuk perseorangan bukan Penduduk dan tidak ada teks yang menyatakan formulir itu tidak ada.

Bagaimana orang asing tanpa catatan kependudukan Indonesia dapat membuka rekening tanpa pertemuan. POJK 8/2023 Pasal 21 ayat (5) bertumpu pada data kependudukan.

Aturan penutupan rekening dalam undang-undang perbankan dan perjanjian bank; penukar valuta asing; dan aturan Bank Indonesia tentang jasa sistem pembayaran yang dapat diandalkan pengguna kartu atau dompet elektronik.